O investimento em dividendos pode ter a conotação de segurança e confiabilidade, uma vez que os investidores em renda frequentemente investigam esses tipos de ações; mas pode nem sempre ser o caso. Este artigo explora em profundidade como os estoques de dividendos podem ser analisados e como começar.
O QUE É O INVESTIMENTO BOAS AÇÕES PAGADORAS DE DIVIDENDOS?
A prática de investir em ações que pagam dividendos. Um dividendo de ações é uma parte dos lucros de uma empresa que é paga aos acionistas. Ao possuir uma ação dessa empresa, os investidores serão pagos por possuir as ações.
O investimento em dividendos envolve uma pesquisa completa de ações para decisões de investimento ideais. Essas ações de dividendos geralmente oferecem pagamentos de dividendos regulares – que variam em frequência dependendo da empresa, dando aos investidores o potencial para um fluxo de renda perpétua.
Saiba mais sobre ações de dividendos
POR QUE INVESTIR EM BOAS AÇÕES PAGADORAS DE DIVIDENDOS?
Investir em ações de dividendos pode ser uma maneira atraente para os investidores tentarem aumentar a riqueza a longo prazo através das seguintes vias:
- Fluxo de receita adicional e regular.
- Os dividendos emitidos muitas vezes permitem que os investidores empreguem um reinvestimento de dividendos (DRIP), o que significa que os investidores podem usar esses dividendos para adicionar ao seu investimento nas mesmas ações, em vez de fazer a distribuição em dinheiro. Muitos corretores oferecem este serviço. O reinvestimento nesses intervalos regulares permite que os investidores comprem ações a preços variáveis com base nos preços das ações na época.
- Em tempos de desaceleração / recessão do mercado , as ações de dividendos podem fornecer algum elemento de proteção para o declínio dos preços das ações, uma vez que as ações que pagam dividendos ainda podem pagar dividendos durante esses períodos de decadência do mercado. É, no entanto, importante notar que os dividendos não são garantidos para continuar – e as empresas não têm que continuar a pagá-los no futuro, especialmente se virem uma fase difícil pela frente e preferirem reter o dinheiro disponível para navegar por mais pano de fundo turbulento.
CINCO PRINCIPAIS COISAS A CONSIDERAR ANTES DE INVESTIR EM BOAS AÇÕES PAGADORAS DE DIVIDENDOS
1. Metas de investimento
Todo investidor deve ter objetivos financeiros específicos em mente. Isso envolve apetite de risco, recursos financeiros e horizonte de tempo de investimento. Compreender os objetivos de investimento é essencial para que os investidores selecionem as opções de investimento de forma adequada – neste caso, ações de dividendos.
2. Escolha de bonificação
Selecionar ações de dividendos pode ser complicado, pois os investidores podem não saber por onde começar. Os índices de valor de mercado podem fornecer aos investidores informações importantes sobre as avaliações do mercado de ações . Isso pode ajudar o investidor a identificar ações de valor e crescimento, bem como permitir comparações entre ações e entre setores de ações ou capitalizações de mercado.
3. Dividend ETFs
Investir em ações de dividendos não se refere apenas à compra de ações individuais. O acesso a ações de dividendos também pode vir por meio de ETFs de dividendos, que oferecem exposição a uma ampla seleção de ações que pagam dividendos. É importante visualizar os componentes do ETF para verificar se o ETF atende aos requisitos de estoque de dividendos, pois alguns ETFs podem conter componentes adicionais / diferentes, como títulos, commodities, etc.
Complemente o seu conhecimento sobre as diferenças entre ETFs e ações
4. Histórico de dividendos
Selecionar uma ação apenas com base no dividendo proporcional mais alto pode parecer a escolha teórica óbvia, no entanto, a força e as perspectivas gerais da empresa são importantes. Uma empresa pode distribuir um grande dividendo, mas pode ser fundamentalmente instável com um futuro sombrio. Isso poderia fazer com que a empresa cortasse ou até mesmo abrisse mão do pagamento de dividendos no futuro. Isso ilustra a importância de uma pesquisa e análise adequadas, em vez de apenas procurar os maiores rendimentos de dividendos.
Compilar uma lista de ações com dividendos de alto rendimento pode ser um bom ponto de partida, após o qual um mergulho profundo em cada empresa permitirá que os investidores examinem as ações que podem ser adequadas para compra e as que não são.
5. Taxas de corretagem e opções de reinvestimento
A escolha do corretor mais adequado costuma ser esquecida, mas isso pode afetar a facilidade de negociação, o custo e a adequação dos investidores. Uma plataforma fácil de usar é importante para não confundir os investidores – principalmente os novatos.
Os custos desempenham um papel importante, pois as cobranças de comissão podem prejudicar os retornos potenciais, portanto, pesquise os corretores possíveis antes de se comprometer. Os investidores precisam entender como o investimento em ações funciona em termos de tipos de pedidos, liquidez do mercado de ações , horários e volumes de negociação. Esses conceitos simples ajudarão os investidores a tomar decisões de investimento sólidas.
O reinvestimento de dividendos (DRIP) pode desempenhar um papel importante para a estratégia de investimento de dividendos, conforme mencionado anteriormente. Muitos corretores não oferecem este serviço, portanto, certifique-se de consultar seu corretor ou corretores em potencial sobre essa capacidade.
COMO INVESTIR EM BOAS AÇÕES PAGADORAS DE DIVIDENDOS
Entender o que se passa no investimento em dividendos é importante, mas realmente implementar esse conhecimento em uma decisão de investimento pode ser mais complexo. O exemplo hipotético abaixo é uma versão simplificada da análise de ações de dividendos:
Duas ações do setor financeiro:
| ESTOQUE | COMPARTILHAR PREÇOS | % MUDANÇA ACUMULADA NO ANO | DIVIDENDO | RENDIMENTO DE DIVIDENDOS | RELAÇÃO P / E | TAXA DE PAGAMENTO | CRESCIMENTO DE DIVIDENDOS (MÉDIA DE 3 ANOS) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Empresa A | $ 26,84 | (3,03%) | $ 2,04 | 7,60% | 9,48 | 46,58% | 9,83% |
| Empresa B | $ 10,98 | (4,27%) | $ 0,71 | 6,47% | 8,62 | 51,08% | 1,08% |
Os dados acima são facilmente acessíveis em vários sites de dados do mercado financeiro. Suponha que as duas ações incluídas operem no mesmo setor (financeiro) na mesma bolsa de valores.
Rendimento de dividendos
No exemplo acima, o preço das ações da Empresa A é aproximadamente 2,4x o da Empresa B. Isso se traduz em uma proporção semelhante para o dividendo de 2,8x. Assim, a Empresa A apresentou um rendimento de dividendo mais alto com base em termos de porcentagem com as distribuições de dividendos recentes.
Rendimentos de dividendos mais altos nem sempre se traduzem em opções de investimento atraentes, no entanto, como esses números de rendimentos de dividendos mais altos podem ser inflados pela queda dos preços das ações. Isso não parece se aplicar neste caso, pois é claro a partir da variação percentual YTD que os preços das ações da Empresa A e da Empresa B caíram com a Empresa A menos do que a Empresa B.
A partir daí – a grande questão são as expectativas futuras e qual das duas empresas que um investidor sente tem maior potencial de crescimento, produzindo a possibilidade de maiores pagamentos de dividendos no futuro.
Relação P / E
Os índices P / E de ambos os bancos são semelhantes, com a Empresa A sendo ligeiramente mais alta, sugerindo que os investidores estão pagando mais por cada dólar de ganhos da Empresa A. Isso pode ser devido ao maior rendimento de dividendos ou, talvez, os investidores estão antecipando que a Empresa A tem maior potencial de crescimento em comparação com a Empresa B. Lembre-se de que o índice P / L é apenas um instantâneo do preço das ações de uma empresa dividido por seus ganhos; e, portanto, apresenta apenas um pedaço do bolo analítico.
Taxa de pagamento
Os índices de pagamento são novamente semelhantes, com a Empresa B marginalizando a Empresa A. Essas porcentagens informam aos investidores quanto dos lucros da empresa estão indo para os dividendos. Uma taxa de pagamento extremamente alta pode ser preocupante, pois pode mostrar uma falta de confiança da empresa para embarcar em iniciativas de crescimento.
Crescimento de dividendos ano a ano
O último critério neste exemplo olha para o crescimento de dividendos YoY, que mostra a Empresa A (9,83%) excedeu em muito o da Empresa B (1,08%). Isso, combinado com o rendimento de dividendo mais alto que acompanha as mudanças acumuladas no acumulado do ano e índices P / L semelhantes, pode fazer a Empresa A parecer uma opção mais atraente com apenas esses poucos fatores de consideração.
É importante, no entanto, observar que existem inúmeras outras considerações a serem consideradas ao selecionar um investimento, como gestão da empresa, expectativas de crescimento, colocação no mercado, etc.
Em qualquer decisão financeira, os investidores precisam garantir uma gestão de risco adequada e trabalhar de acordo com sua situação financeira. Com isso em mente, também é importante olhar para o posicionamento geral do mercado e levar em consideração os estímulos globais (econômicos e políticos) potenciais para escolhas de investimento sólidas.
PERGUNTAS FREQUENTES SOBRE INVESTIMENTO EM BOAS AÇÕES PAGADORAS DE DIVIDENDOS
Todas as ações pagam dividendos?
Não, nem todas as ações pagam dividendos, pois esse não é um requisito obrigatório. Muitas empresas jovens em crescimento podem não pagar dividendos, optando por reinvestir esses lucros na empresa para crescimento futuro. As ações que emitem dividendos são frequentemente vistas como mais maduras e podem não precisar reinvestir tanto no negócio quanto as ações de crescimento mais jovens.
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